銀髮族北美投資理財: 美加投資理財 – 損益與股息之十九收益基金 MID-UN.TO

加拿大收益基金MINT Income Fund (MID-UN.TO) 是由Middlefield 發行的封閉式共同基金, 這間加拿大公司相關金融產品相當多, 包含 ETF, SPLIT 高股息基金, 共同基金 .. 等.

收益基金 MID-UN.TO 持股標的遍佈美加各大權值股, 其前十大持股如下 Top Ten Holdings :

2020年12月底, 買入收益基金 MID-UN.TO 350 股, 單位成本 CA$5.23, 成本總計 CA$1830.50, 交易手續費最低 CA$4.95. 以下簡單的說明手中長期持有 , 未來可能擇期加碼買入的原因.

加拿大收益基金 MID-UN.TO 基本分析

發行日期 : 2003 年 10月

規模 : 加幣 8600 萬 (約台幣 19.2 億)

基本資料 : 每股收益EPS-0.73, 淨值 PB 0.95, 股東權益ROE 1.7% Debt/Equity 19%

管理費 : Mer 1.00%

月配息 : 2020年每股CA$0.04(月), 年殖利率約9.2%

成交量 (股) : 平均 12K (=12 張)

成交價 (股) : 2021.0211 收盤價 CA$5.63 (約台幣$112)

一年低點(股) : 2020.0316 收盤價 CA$4.38 (約台幣$88)

一年高點(股) : 2020.0212 收盤價 CA$6.44 (約台幣$128)

以上基本資料顯示加拿大收益基金 MID-UN.TO 財報異常, 股價於 2020年 03月大跌後, 幾乎都在平盤整理, 2021年 02 月股價僅回漲約 87.4% ( 5.63 / 6.44 ). 不過月配息相對穩定, 對存股族來說, 仍然是可以長期持有的好股票.

加拿大收益基金 MID-UN.TO第一筆買入後累積的成本, 股息及損益如下 :

成本總計 : CA$1830.50 ( 350 * 5.23 )

現值總計 : CA$1970.50 ( 350 * 5.63 )

股息總計 : CA$ 14.00 ( 2020年12 月買入後配息一次)

損益P&L : CA$ 140.00 ( 1970.50 - 1830.50 )

損益P&L + 股息 : CA$154.00 ( 8.4% = 154 / 1830 入手僅一個月)

以上損益數據顯示, 這一檔收益基金 MID-UN.TO, 無論價差或高配息, 都是吸引散戶的因素, 可惜手中僅僅持有350 股. 將來肯定擇期再度買入.

2020年加股的表現遠輸美股及台股, 手中的存股, 定存股及股息投資, 大多在低點平盤整理, 不過這也是注重股息收入; 存股族的最佳平台. 由歷史記錄來看 2020年三月大跌期間, 月配息發放幾乎完全正常, 不受股價波動影響. 存股族不必太過擔心.