加拿大高股息基金 Dividend 15 Split Corp. (DFN.TO) 不是共同基金, 而是一檔與眾不同, 持有五種類別股為主的基金, 其高股息 > 10% 則是散戶追逐的目標.
高股息基金 DFN.TO整體持股如下 : 包含五大類別, 可以分散風險.
銀行 : Bank of Montreal, Bank of Nova Scotia, National Bank of Canada, Royal Bank, TD Bank, CIBC Bank.
能源 : Enbridge Inc., TransAlta Corporation, TC Energy Corporation (Keystone XL)
電信 : TELUS Corporation, Bell-BCE Inc.
保險金融 : Manulife Financial, Sun Life Financial, CI Financial Corp.
路透社新聞財團 : Thomson Reuters Corporation
2020年四月底投入加股, 每日閱讀相關財經英文資料, 半年後無意間知道高股息基金 SBC.TO. 接著就是高股息基金 DFN.TO, 同一時間在 2020年 11 月入手這二檔高股息基金, 希望可以通過下一波股市大跌的考驗.
PS : 高股息基金有許多專有名詞, 附錄於另一篇連結 : https://mbtliving.blogspot.com/2021/02/sbcto.html
2020年11月初, 買入高股息基金 DFN.TO 250 股, 單位成本 CA$6.04, 成本總計 CA$1510.00. 交易手續費最低 CA$4.95. 以下簡單的說明手中長期持有 , 未來可能擇期加碼買入的原因.
高股息基金DFN.TO Brompton Split Banc Corp.
發行日期 : 2004 年 05月
規模 : 加幣 3.71 億 (約台幣 74 億)
基本資料 : 每股收益EPS 1.83 , 淨值 PB 1.53, 股東權益ROE 6.53%
管理費 : Mer 1.14%
月配息 : 2020年每股CA$0.1, 殖利率約17%
成交量 (股) : 平均 209K (=209 張)
成交價 (股) : 2021.0208 收盤價 CA$6.93 (約台幣$230)
一年低點(股) : 2020.0323 收盤價 CA$3.67 (約台幣$255)
一年高點(股) : 2020.0220 收盤價 CA$8.92 (約台幣$368)
以上基本資料顯示加拿大高股息基金DFN.TO 財報正常, 配息穩定, 股價緩漲緩跌. 2020年三月大跌之後, 將近一年時間回漲 77.7% (6.93 / 8.92 ). 接近前高, 對高股息存股來說, 績效頗佳.
加拿大高股息基金DFN.TO由第一筆買入後累積的成本, 股息及損益如下 :
成本總計 : CA$1510.00 ( 250 * 6.04 )
現值總計 : CA$1732.50 ( 250 * 6.93 )
股息總計 : CA$ 50.00 (2020年11 月買入後配息二次)
損益P&L : CA$222.50 (1732.50-1510.00)
損益P&L + 股息 : CA$272.50 ( 百分比 18% = 272.50 / 1510, 入手稍晚)
以上損益數據顯示, 這一檔加拿大加拿大高股息基金DFN.TO , 無論價差或高配息, 都是吸引散戶的因素, 可惜手中僅僅持有250 股. 將來肯定擇期再度買入.
加拿大高股息基金DFN.TO 有一項缺點, 2020 年 03月股市大跌期間, 連續三個月未分配股息 (3, 4, 5 月), 其原因就是單位資產淨值 Unit NAV低於 CA$15, 由其歷史資料中發現, 未分配股息的情形極少發生.
來到2021年二月, 僅有加拿大成長股或權值股; 漲回或突破一年前高點. 加拿大 TSX 大盤僅僅在2021年一月份短暫突破歷史高點後回跌. 二月初再度突破歷史高點又回跌.
2020年加股的表現遠輸美股及台股, 手中的存股, 定存股及股息投資, 大多在低點平盤整理, 不過這也是注重股息收入; 存股族的最佳戰場. 由歷史記錄來看 2020年三月大跌期間, 月配息發放幾乎完全正常, 不受股價波動影響.
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