高股息基金 SBC.TO Brompton Split Banc Corp. 不是共同基金, 而是一檔與眾不同, 持有銀行股為主的基金, 其高股息 > 10% 則是散戶追逐的目標.
高股息基金 SBC.TO整體持股如下 :
Holdings % of Portfolio
- National Bank of Canada 15.9%
- Canadian Imperial Bank CIBC 15.7%
- Bank of Montreal 15.7%
- Royal Bank of Canada 15.0%
- Toronto-Dominion Bank 14.6%
- Bank of Nova Scotia 13.9%
- Brompton North Ameri Finan Div ETF 9.0%
2020年四月底投入加股, 每日閱讀相關財經英文資料, 半年後才無意間知道高股息基金 SBC.TO. 許多分析師說不懂的行業, 不要買它的股票, 因此再深入研究一個月. 最後在 2020年 11 月入手第一檔高股息基金 SBC.TO.
PS : 高股息基金有許多專有名詞, 將逐一說明附錄於本文結尾.
2020年11月初, 第一次買入高股息基金 SBC.TO 150 股, 隨後加碼一次, 目前持股總計350股, 單位成本 CA$10.19, 總計 CA$3566.5. 交易手續費最低 CA$4.95 * 2 = $10.00. 以下簡單的說明手中長期持有 , 未來可能擇期加碼買入的原因.
高股息基金SBC.TO Brompton Split Banc Corp.
發行日期 : 2005 年 12月
規模 : 加幣 1.56 億 (約台幣 31 億)
基本資料 : 每股收益EPS 2.64 , 淨值 PB 1.53, 股東權益ROE 9.55%
管理費 : Mer 0.55%
月配息 : 2020年每股CA$0.1, 殖利率約11%
成交量 (股) : 平均 34K (=34 張)
成交價 (股) : 2021.0208 收盤價 CA$11.54 (約台幣$230)
一年低點(股) : 2020.0323 收盤價 CA$4.41 (約台幣$255)
一年高點(股) : 2020.0219 收盤價 CA$12.68 (約台幣$368)
以上基本資料顯示加拿大高股息基金SBC.TO 財報正常, 配息穩定, 股價緩漲緩跌. 2020年三月大跌之後, 將近一年時間回漲 91% (11.54 / 12.68 ). 接近前高, 對高股息存股來說, 績效頗佳.
加拿大高股息基金SBC.TO由第一筆買入後累積的成本, 股息及損益如下 :
成本總計 : CA$3566.50 ( 350 * 10.19 )
現值總計 : CA$4039.00 ( 350 * 11.54)
股息總計 : CA$ 30.00 (2020年11 月買入後配息二次)
損益P&L : CA$472.50 (4039-3566.5)
損益P&L + 股息 : CA$502.50 ( 百分比 14.1% = 502.50 / 3566, 入手稍晚)
以上損益數據顯示, 這一檔高股息基金SBC.TO , 無論價差或高配息, 都是吸引散戶的因素, 可惜手中僅僅持有350 股. 將來肯定擇期再度買入.
PS. 以下說明高股息基金 SBC.TO Brompton Split Banc Corp相關專有名詞.
Split 名詞在這裡容易被誤解, 之所以稱為 Split，是因為同時發行兩類股票，優先股和資本股（或稱為A類股票）, 每種股票都有自己的股票代號。
A類股是追求高股息收益所在, 以期權策略 Covered Call, 達成股息殖利率超過10％ (年)。而優先股則是固定股息, 因此收益率較低。
財報中有一個名詞 - 資產淨值NAV（Net Asset Value) , 是指一家公司的總資產扣除負債，剩下來的便是資產淨值，與股東權益（Equity）同一意思。可以用在評估公司的價值，
資產淨值 NAV ( Net Asset Value ), 與ETF一樣，這些基金的價值每天隨股市波動而變化，它的資產淨值 NAV 亦每日變動,
Split 基金的資產淨值 NAV是通過合併優先股和A類股票的價值來計算，因此1 UNIT資產淨值NAV等於( 1優先股 +1 A類股) 的資產淨值NAV。
當基金的單位資產淨值低於某個標準，例如 Unit NAV < CA$15, 則A類股將不會發放每月股息。2020年高股息基金 SBC.TO 單位淨值大於 CA$15, 因此股息逐月正常發出.
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