美加投資理財 – 損益與股息之八 ETF HHL.TO

加拿大生醫類 Harvest Healthcare Leaders Income ETF (代號 HHL.TO) ; 持有全球個股分屬於生物, 醫學及健保科學類, 由地理位置區分則是 : 美國佔 84%, 瑞士, 法國及英國各佔 5%.

ETF 發行公司 Harvest 操作團隊以期權  Covered call 策略, 達成高收益的目標.  前十大持股分別為Top 10 Holdings (50.77% of Total Assets, 資料來自公司年報, 公開發行)

Name         Symbol % Assets

1. AbbVie Inc ABBV 5.93%
2. HCA Healthcare Inc HCA 5.21%
3. Eli Lilly and Co LLY 5.07%
4. Anthem Inc ANTM 5.03%
5. Novartis AG ADR NVS        5.03%
6. Stryker Corp SYK        4.97%
7. Medtronic PLC MDT 4.91%
8. United Health Group Inc                UNH        4.88%
9. Bristol-Myers Squibb Company BMY 4.87%
10. Merck & Co Inc MRK 4.87%

2020年六月底買入HHL.TO  100 股, 加碼一次, 目前總計持有300 股, 手續費 CA$4.95*2=$10. 以下簡單的說明手中長期持有 ,  未來可能擇期加碼買入的原因. 

加拿大生醫 ETF HHL.TO  Harvest Healthcare Leaders Income  

發行日期 : 2014 年 12月

規模 : 加幣 3.7 億 (約台幣 74 億)  

基本資料 : 本益比 PE 20.60 , 淨值 PB 3.37  

管理費 : MER 1.24% (超高)

月配息 : 2020年每股月配息CA$0.0583 , 年殖利率約8.6%

成交量 (股) : 平均 141K  (=141 張)

成交價 (股) : 2021.0205 收盤價 CA$7.82 (約台幣$156)

一年低點(股) : 2020.0319 收盤價 CA$6.14 (約台幣$209)

一年高點(股) : 2020.0116 收盤價 CA$8.21 (約台幣$723)

由基本資料來看, 這檔 HHL.TO 在2014 以發行價 CA$10 上市, 收取高額管理費 MER 1.24%, 隨即開始緩步走跌, 2020年三月大跌後逐步緩升.  將近一年時間回漲 95.25 % ( 7.82 / 8.21 ),  距離前一年高點僅差 4.75%. 成績頗佳. 在個人 26 檔持股中排名前三.   

加拿大生醫 ETF HHL.TO 由第一筆買入後 ; 累積的成本及股息統計 :

成本總計 : CA$2145.00 = 300*7.15

股息總計 : CA$    93.28

損益P&L total + 股息 : CA$294,28 ( 百分比13.82% =  294.28 / 2145) 

以上損益數據顯示, 這一檔加拿大生醫 ETF HHL.TO, 唯一吸引散戶的是月配; 高股息 8.6%, 也許高管理費及期權操作是主要的原因. 無論如何, 只要配息穩定, 個人仍然會長期持有這檔 ETF.  

2020年加股的表現遠輸美股及台股, 手中的存股, 定存股及股息投資, 大多在低點平盤整理, 不過這也是注重股息收入; 存股族的最佳戰場. 由歷史記錄來看 2020年三月大跌期間, 月配息發放幾乎完全正常, 不受股價波動影響.