2020年四月重新投入台美加股市後, 台股單純的以二隻 ETF 為主, 加股就很多彩多姿了. 因為是初學加股, 以學習為主, 曾經換股操作十餘檔股票, 都有各自不同的理由. 有些股票賣出後, 將來不再買入, 另外有一些是準備擇期再度交易. 以下將逐一分享個股經驗.
ETF ZSP.TO 追踪 SP&500
美加股市買入的第一檔股票是追踪 SP&500 的BMO S&P 500 Index ETF , 代號 ZSP.TO. 原因是許多美股網紅分析師提到被動收入, 其中最重要的就是追踪 SP&500 相關 ETF. 再由美股 ETF 查到加股 ETF 而來.
PS. 名詞解釋 :
BMO - Bank of Montreal 加拿大六大銀行之一. 由這間銀行發行的 ETF
TO - 加拿大多倫多股市, 以加幣計價.
相對應的美國 ETF 以美金計價, 包含. (個人目前放棄以美金交易美股)
VOO Vanguard S&P 500 ETF
IVV iShares Core S&P 500 ETF (核心)
SPY SPDR S&P 500 ETF Trust
VTI Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
相對應的加拿大 ETF 以加幣計價, 包含:
VFV.to Vanguard S&P 500 Index ETF
VSP.to Vanguard S&P 500 Index ETF (CAD-hedged 對沖基金)
HXS.to Horizons S&P 500 Index ETF
XUS.to iShares Core S&P 500 Index ETF (核心)
XSP.to iShares Core S&P 500 Index ETF (核心, CAD-Hedged 對沖基金)
相對應台股 ETF 則是 00646 元大標普500，追踪標普500指數 .
這裡簡單的說明手中曾經持有 ZSP.TO , 以及為何賣出, 不準備再買入的原因.
加股中有六檔都是追踪 S&P 500 指數, 為何獨選 ZSP.TO. 比較因素包含規模, 管理費, 成交量, 1, 3, 5 年增值曲線圖 .. 等. 這是在綜合比較之下的最適選擇.
加拿大ETF BMO S&P 500 Index ETF
發行日期 : 2012
ETF 規模 : 加幣 44億 (約台幣 880 億)
基本資料 : 本益比 PE 19.8, 淨值 P/B 3.19
管理費 : Mer 0.09%
季配息: 2020年3, 6, 9 月 - 每股配息0.18 加幣, 12月 - 每股配息0.22加幣. 殖利率1.7%
成交量 (股) : 平均 300-400K (=300 – 400 張)
成交價 (股) : 2020.0203 收盤價 CA$53.80 (=台幣$1076)
成份股前十大 :
Name Symbol % Assets
Apple Inc AAPL 6.39%
Microsoft Corp MSFT 5.74%
Amazon.com Inc AMZN 4.90%
Facebook Inc A FB 2.26%
Alphabet Inc A GOOGL 1.65%
Alphabet Inc Class C GOOG 1.61%
Johnson & Johnson JNJ 1.42%
Berkshire Hathaway BRK.B 1.40%
Procter & Gamble Co PG 1.20%
Visa Inc Class A V 1.18%
以下比較增值潛力, 由2020 年三月最低點, 到2021 年二月為止.
加拿大ETF BMO S&P 500 Index ETF ZSP.TO
2020.0323 收盤價 36.04 –
2021.0203收盤價 53.80
增值百分比=(53.80-36.04 ) / 36.04 = 49.28%
美國Vanguard S&P 500 ETF VOO
2020.0323 收盤價 204.27 -
2021.0203 收盤價 351.09
增值百分比=(351.09 – 204.27) / 204.27 = 71.88%
美國 SPDR S&P 500 ETF Trust SPY
2020.0323 收盤價 222.95
2021.0203 收盤價 381.85
增值百分比=(381.85 – 222.95) / 222.95 = 71.27%
美國 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares VTI
2020.0323 收盤價 111.91
2021.0203 收盤價 204.11
增值百分比=(204.11 – 111.91) / 111.91=82.39%
台灣0050 (= 006208 富邦台灣釆吉50)
2020.0319 收盤價 68.55
2021.0203 收盤價 134.35
增值百分比=(134.35 – 68.55 ) / 68.55 = 95.99%
台灣00646 – S&P 500
2020.0323 收盤價 20.48 –
2021.0203 收盤價 32.77
增值百分比=(32.77 – 20.48) / 20.48 = 60.01%
由此可見若想以價差獲利為主, 最佳選擇是台股 ETF 0050 (= 006208 富邦台灣釆吉50), 其次是美股 ETF VTI.
另外台股 ETF 00646 也是追踪 SP&500, 價差獲利 60.01% 相當不錯, 但是若加計管理費, 可能差距加大. 在此不詳細精算.
個人目前並未持有台股 ETF 0050, 原因是手上現金不足, 2020 年三月再次投入股市, 以學習為主, 僅以高股息 00878或低價; 新發行 00881 為標的, 預計三年以後, 再平衡資金時看著辦.
個人成長與收穫
完成本稿後, 確認當初賣出 ZSP.TO 持股的決定是對的. 二年期間, 每天 4 - 8小時學習投資理財, 由台股-美股-加股-比較-分析-確定交易策略, 逐一完成, 還算是有一些收獲呢 !
沒有留言:
張貼留言